Политика противодействия легализации доходов, добытых преступных путем и политика “Знай своего клиента” (далее — «AML/KYC политика») предназначена для предотвращения и снижения возможных рисков обменного пункта OHMYEXCHANGER быть вовлеченным в какую-либо незаконную деятельность.
В соответствии с международными и местными нормативными актами обменный пункт OHMYEXCHANGER внедряет эффективные внутренние процедуры и механизмы по предотвращению отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, распространения оружия, в том числе массового уничтожения, коррупции и реагированию в случае какой-либо формы подозрительной деятельности со стороны своих Пользователей.
Политика AML/KYC включает процедуру верификации, наличие в штате компании должностного лица, ответственного за соблюдение норм AML, мониторинг транзакций, а также оценку рисков. Одним из международных стандартов предотвращения незаконной деятельности является надлежащая проверка клиентов («CDD»). С этой целью обменный пункт OHMYEXCHANGER (далее Компания) внедряет свои собственные процедуры проверки в строгих стандартах противодействия легализации доходов, добытых преступных путем и процедуру «Знай своего клиента».
Процедура идентификации личности Компании требует, чтобы Пользователь предоставил Компании читаемые копии документов, данные или информацию, используемую для его идентификации (например, национальную ID карту, международный паспорт или внутренний паспорт, выписку из банка, счет за коммунальные услуги и т.д.). Компания оставляет за собой право собирать законными способами информацию на Пользователя для целей соблюдения Политики AML/KYC, а также оставляет за собой право требовать копии необходимых документов, фото и видео материалы, сделанные определенным способом (например сделать свою фотографию вместе с документом, удостоверяющим личность, записать видео определенным способом и т.д.).
Компания предпринимает необходимые шаги для подтверждения подлинности документов и информации, предоставленной Пользователями. Все юридические методы для двойной проверки идентификационной информации будут использоваться, и Компания имеет право расследовать случаи определенных Пользователей, личности которых были определены как опасные или подозрительные. Компания имеет право проверять личность Пользователя на постоянной основе, особенно, когда информация, предоставленная Пользователем ранее, была изменена или его деятельность показалась подозрительной (необычной для конкретного Пользователя).
Кроме того, Компания оставляет за собой право запрашивать у Пользователей актуальные документы, даже если они прошли проверку подлинности в прошлом. После подтверждения личности пользователя, Компания не несет юридической ответственности за деятельность Пользователя в ситуации, когда услуги Компании используются Пользователем для ведения своей незаконной деятельности. Должностным лицом, ответственным за соблюдение норм AML, является лицо, надлежащим образом уполномоченное обменным пунктом OHMYEXCHANGER, чья обязанность заключается в обеспечении эффективного внедрения и обеспечения соблюдения политики AML/KYC.
Обязанностью такого должностного лица является контроль за всеми аспектами деятельности Компании по противодействию легализации доходов, добытых преступным путем, включая отмывание денег и финансирование терроризма. Для этого должностное лицо пользуется включая, но не ограничиваясь следующими методами:
- сбор идентификационной информации пользователей;
- создание и обновление внутренних политик и процедур для совершения, рассмотрения, представления и хранения всех отчетов и записей, требуемых в соответствии с применимыми законами и правилами;
- мониторинг транзакций и исследование любых существенных отклонений от нормальной деятельности;
- внедрение системы управления записями для соответствующего хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов;
- регулярное обновление оценки риска;
- предоставление правоохранительным органам информации, необходимой в соответствии с применимыми законами и правилами.
Должностное лицо, ответственное за соблюдение норм AML, имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, которые участвуют в предотвращении отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности, в том числе раскрывая им в случае необходимости данные клиента и его операций через обменный пункт. Пользователей проверяют не только путем проверки их личности, но и путем оценки их поведения в транзакциях. Поэтому Компания полагается на анализ данных как инструмент оценки риска и обнаружения подозрительных транзакции. Компания выполняет множество задач, связанных с соблюдением норм, включая сбор данных, фильтрацию, ведение записей, управление расследованием и отчетность.
Системные функции включают:
- ежедневная проверка Пользователей на существование признанных «черных списков» (например, OFAC);
- агрегирование передач по нескольким точкам данных;
- размещение пользователей в списках наблюдения и отказа в оказании услуг;
- открытие дел для расследования там, где это необходимо;
- отправка внутренних сообщений и заполнение обязательных отчетов, если это применимо;
- управление делами и документами.
Компания оставляет за собой право контролировать все транзакции, а также обеспечить, чтобы сообщения о подозрительном характере сделок передавались надлежащим правоохранительным органам через должностное лицо, ответственное за соблюдение норм AML, запрашивать у Пользователя любую дополнительную информацию и документы в случае осуществления ими подозрительных транзакций, приостановить транзакции, приостановить или прекратить действие учетной записи Пользователя, если есть основания предполагать, что такой Пользователь участвует в незаконной деятельности.
Вышеприведенный список не является исчерпывающим, и должностное лицо, ответственное за соблюдение норм AML, на ежедневной основе, вправе осуществлять иные не противоречащие законом проверки и принимает решение, следует ли сообщать о таких Пользователях или транзакциях и рассматривать их как подозрительные или же они могут рассматриваться как добросовестные.
Применяя практику оценки риска для борьбы с отмыванием денег, Компания обеспечивает соизмеримость мер по предотвращению или уменьшению отмывания денег и финансирования терроризма с выявленными рисками. Компания оставляет за собой право приостановить любую обменную операцию и потребовать от клиента верификацию личности в соответствии с вышеперечисленными правилами, а так же документы подтверждающие происхождение денежных средств (и/или криптовалюты) отправленной клиентом по оформленной заявке на обмен.
Если клиент отказывается проходить верификацию личности и/или предоставить документы подтверждающие происхождение денежных средств или криптовалюты по оформленной заявке на обмен, Компания приостанавливает данную операцию и проводит дополнительное расследование до получения информации от правоохранительных и регулирующих органов. В случае предоставления клиентом всех необходимых документов Компания обязуется произвести возврат средств или завершить обмен в течение 7 (семи) календарных дней.
